隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)犯罪問題日益凸顯，犯罪手段不斷翻新，給國家經(jīng)濟(jì)安全帶來嚴(yán)重威脅，也給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重?fù)p害，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪刻不容緩。

甘南州臨潭縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)四級(jí)警長劉小紅從警8年來，積極面對(duì)各類經(jīng)濟(jì)犯罪花樣翻新帶來的挑戰(zhàn)，刻苦鉆研法律知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，在依法打擊詐騙類、金融類等違法犯罪中表現(xiàn)突出，贏得群眾稱贊。

作為一名90后青年干警，他以奮斗姿態(tài)激揚(yáng)青春，以實(shí)干精神擔(dān)當(dāng)作為，心系群眾“錢袋子”，愿挑辦案“重?fù)?dān)子”，先后主辦、協(xié)辦各類案件40余起，為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失6000余萬元。

今年1至9月，甘南州臨潭縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)偵辦騙取貸款案14起、涉稅案件1起、涉企案件2起、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件1起，經(jīng)偵工作走在全州公安機(jī)關(guān)前列，大隊(duì)被省公安廳榮記集體二等功。

劉小紅在辦公室處理日常工作。

“經(jīng)濟(jì)犯罪是伴隨著商品經(jīng)濟(jì)而產(chǎn)生的一種犯罪形態(tài)，商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)展，經(jīng)濟(jì)犯罪也越復(fù)雜?！闭劶白约旱霓k案體會(huì)，劉小紅結(jié)合自己所辦的合同詐騙、集資詐騙等案件說，這類經(jīng)濟(jì)詐騙犯罪，通常具有隱蔽性、欺騙性、專業(yè)性等特點(diǎn)，犯罪嫌疑人往往抓住受害人貪圖利益的心理巧立名目，以最大優(yōu)惠、高額回報(bào)等為誘餌實(shí)施詐騙，給受害人造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。

劉小紅表示，作為經(jīng)偵戰(zhàn)線的民警，他們經(jīng)常同騙子作斗爭，緊盯辦案中的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，依法依規(guī)深查細(xì)糾，抽絲剝繭掌握證據(jù)，就能戳穿詐騙伎倆、查明犯罪事實(shí)。案件偵辦中，不僅要將詐騙分子繩之以法，而且要盡力挽回受害群眾經(jīng)濟(jì)損失，這樣才能把案子辦好，讓群眾滿意。

2020年初，臨潭縣發(fā)生一起集資詐騙案，劉小紅作為縣公安局專案組骨干成員參與偵查。經(jīng)初步調(diào)查，認(rèn)定當(dāng)?shù)孬F醫(yī)站工作人員丁某謊稱自己在農(nóng)牧系統(tǒng)的同學(xué)有牛棚等好項(xiàng)目可以投資，并口口聲聲保證分紅好、返利高、零風(fēng)險(xiǎn)，采取拆東墻補(bǔ)西墻的方式誘騙多人多次投資，涉嫌集資詐騙犯罪。

劉小紅和同事在一起探討辦案業(yè)務(wù)。

此案涉及受害人數(shù)多、時(shí)間跨度長、資金流量大，如何查明資金流向、認(rèn)定詐騙金額成為破案的關(guān)鍵。劉小紅勇挑重?fù)?dān)，負(fù)責(zé)查流水、算細(xì)賬，捋線索、追資金，并固定相關(guān)證據(jù)。為盡快查明案情，盡力挽回群眾損失，他和同事們分工合作，夜以繼日鏖戰(zhàn)，采取走訪投資受害人、調(diào)取銀行流水單等方法，梳理資金的來龍去脈，依法研判一筆、認(rèn)定一筆、凍結(jié)一筆，先后走訪受害人16名，向大量知情人調(diào)查取證，共查明2015年至2019年間涉案資金流水7000余萬元，從中剝離認(rèn)定涉案詐騙金額3300余萬元，依法凍結(jié)350余萬元。拔出蘿卜帶出泥，專案組經(jīng)過連續(xù)4個(gè)月的艱苦工作，將犯罪嫌疑人丁某抓獲。

此案是全州第一例集資詐騙案，劉小紅深有感觸地說，他們?cè)谌狈k案經(jīng)驗(yàn)的情況下摸著石頭過河，大家經(jīng)受住了來自各方面的壓力和考驗(yàn)，在實(shí)戰(zhàn)中鍛煉了本領(lǐng)。

“這是一起典型的在熟人之間進(jìn)行的集資詐騙案，雖然犯罪嫌疑人將大量集資款以分紅、返利、還款方式返還了受害人，我們通過破案也挽回了350余萬元，但仍有260多萬元被揮霍、濫用，無法追回?！睋?jù)劉小紅介紹，在他辦理的詐騙類案件中，多為熟人作案，受騙老人、婦女較多，被騙損失大多是受害人積攢的養(yǎng)老錢、辛苦錢。他說，希望廣大群眾提高警惕，增強(qiáng)識(shí)騙防騙意識(shí)，只要不輕信、不轉(zhuǎn)賬，捂緊自己的“錢袋子”，騙子的手段再高明，也只能是徒勞的。

近年來，金融領(lǐng)域違法犯罪多發(fā)高發(fā)，給金融安全帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。在劉小紅看來，貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域問題突出，一些“金融蛀蟲”利用職務(wù)便利，從事違法發(fā)放貸款、騙取貸款等犯罪活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)深挖徹查，全鏈條打擊，凈化金融環(huán)境，護(hù)航金融安全。

2021年6月，臨潭縣信用聯(lián)社違法發(fā)放貸款問題暴露，縣公安局抽調(diào)精干警力成立專案組開展偵查。劉小紅作為專案組成員與其他成員分工負(fù)責(zé)、密切配合，緊盯貸款檔案，尋找蛛絲馬跡。他們抓住貸款過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行法》及《貸款通則》有關(guān)規(guī)定，從貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節(jié)查起，誓將“金融蛀蟲”一網(wǎng)打盡。

劉小紅在檔案室查閱案卷資料。

經(jīng)查，2013年2月至2018年4月期間，在時(shí)任臨潭縣信用聯(lián)社理事長馬某某的授意下，時(shí)任信用聯(lián)社副主任趙某、營業(yè)部主任馬某等人利用職務(wù)之便，采取提供虛假手續(xù)，虛構(gòu)貸款用途、購銷合同等手段，以“借名貸款”“冒名貸款”“甲貸乙用”“冒名保證”“違法向親屬、朋友等特定關(guān)系人發(fā)放貸款”等形式，向40名指定對(duì)象（實(shí)際用款人）多次發(fā)放大額貸款84筆，共計(jì)金額3.7余億元。

“這么大的貸款金額、這么多的貸款次數(shù)，幾個(gè)人的違法操作是不可能完成的?！鞭k案中，劉小紅不斷鼓勵(lì)同事深挖蛀蟲，一體推進(jìn)案件查辦和風(fēng)險(xiǎn)防范。他還多次參與審訊，明之以法、動(dòng)之以情、曉之以理，突破犯罪嫌疑人的心理防線，獲取重要情況，實(shí)施抓捕行動(dòng)、追查資金去向，為徹查案件打下良好基礎(chǔ)。他不辭辛勞的吃苦精神和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)，受到大家的充分肯定。

此案于2021年11月在專案組成員的共同努力下成功告破，共抓獲犯罪嫌疑人13名，挽回經(jīng)濟(jì)損失500余萬元。此后，該案入選2021年度甘肅省十大經(jīng)偵精品案例。

依法懲治金融犯罪，堅(jiān)決守住安全底線。近年來，臨潭縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)始終保持對(duì)金融犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，健全完善工作機(jī)制，加大執(zhí)法辦案力度，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，護(hù)航經(jīng)濟(jì)金融安全，取得了良好成效。

（文/李洋 金凡裕）